Fuente: API pública del BCRA. Abrí este mismo link desde cualquier dispositivo para ver la lista sincronizada.
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Te mandamos un código de 6 dígitos por mail. Escribilo acá para entrar.
Elegís el cliente una sola vez y vas cargando cada cheque en su fila — el librador y el banco pueden variar fila a fila.
| Librador | CUIT librador | Banco | Tipo | N° | Fecha pago | Importe | % Com. |
|---|
Los que todavía tenés en mano, sin acreditar.
No tenés cheques en cartera con esos filtros.
Un cheque que rebotó queda "Rechazado" para siempre — eso no cambia. Pero la deuda que generó sí se puede resolver: acá lo separamos en tres, para no mezclar lo que todavía hay que cobrar con lo que ya está saldado o ya se dio por perdido.
No tenés cheques rechazados con esos filtros.
Incluye los ya acreditados (dato de referencia, no tan relevante para el día a día).
Todavía no cargaste ningún cheque.
Los cheques que te dieron como pago de una venta, aparte de los que cambiás. Para pasar un cheque a esta vista: al cargarlo elegí "Origen: venta", o seleccionalo en Cartera o Historial y usá "Marcar como venta" (también se puede editar cheque por cheque).
Todavía no tenés cheques marcados como venta.
El CUIT es opcional: si lo cargás, vas a poder verificar sus cheques contra el Banco Central. Domicilio y notas se guardan solos al salir del campo.
Todavía no agregaste ningún cliente.
Cargalo una sola vez con su CUIT y domicilio — después lo elegís del listado al cargar un cheque, aunque te lo traigan varios clientes distintos.
Todavía no agregaste ningún librador.
A quién le entregás cheques como forma de pago. Elegilo al marcar un cheque como "Entregado a proveedor".
Todavía no agregaste ningún proveedor.
Cuando marcás un cheque como Rechazado, se agrega solo un cargo acá — esto es para el resto de los movimientos (pagos, intereses, gastos).
Los clientes marcados como moroso se separan en su propia sub-pestaña, para no mezclarlos con las cuentas activas.
Todavía no hay movimientos de cuenta corriente.
Mismo criterio de "Qué cheques mostrar" de arriba — para ver la tendencia de un vistazo, sin ir mes por mes.
Ranking de clientes en el período elegido.
No hay cheques en ese período.
Cuánto ganás según los días que tu plata estuvo afuera: cada cheque inmoviliza su importe desde la fecha de cambio hasta la fecha de pago. Ganancia ÷ (importe × días) = rendimiento. Un cliente con mucha comisión pero cheques a 90 días puede rendirte menos que otro con poca comisión a 10 días. Solo cambios (las ventas no tienen comisión) y sin los rechazados (sus comisiones no se cuentan). Usa el mismo período de arriba.
No hay cambios con fechas válidas en ese período.
Esto no es un total histórico ni depende del mes elegido arriba — es una foto de HOY: cuánto tenés en juego ahora mismo con cada firma y cada cliente. Un cheque deja de contar acá cuando lo marcás Acreditado o Rechazado, o cuando pasan los días de margen sin que pase nada (el BCRA tarda en informar un rechazo, así que no se da por seguro apenas vence). Mientras el cheque siga en cartera, sin entregar a un proveedor, cuenta siempre aunque haya vencido hace mucho, porque todavía nadie lo depositó. Los días de margen empiezan a correr cuando se lo das a un proveedor: desde su fecha de pago, o desde la entrega si se lo diste DESPUÉS de que venció (para que tenga tiempo de depositarlo). Que esté "Entregado a proveedor" no lo saca de acá — seguís respondiendo si rebota.
Riesgo vivo, sumando todos los clientes que te traen cheques de la misma firma.
No tenés cheques con riesgo vivo en este momento.
Riesgo vivo, cuánto tenés expuesto en total con cada cliente ahora mismo.
No tenés cheques con riesgo vivo en este momento.
Solo hace falta el CUIT — el nombre lo trae la API automáticamente.
Todavía no agregaste ninguna empresa.